Comparateur assurance vie 3x factory DÉTERMINONS ENSEMBLE VOTRE CONNAISSANCE ET EXPÉRIENCE FINANCIÈRE Ces 4 questions basées sur un scoring nous permettent de définir le niveau du prospect et d'adapter le parcours à son potentiel présumé de compréhension. 3 niveaux sont générés à l'issu de ce scoring : Novice, Averti, Expert + 1. Avez-vous déjà investi votre argent dans les produits suivants ? ⓘ * Assurance-vie : un placement polyvalent pour épargner et transmettre (fiscalité avantageuse après 8 ans) Plan d'Épargne Retraite (PER, PERP, PREFON) : Épargne bloquée jusqu'à la retraite avec avantages fiscaux immédiats Compte-titres / PEA : Comptes pour investir en Bourse (actions, obligations, fonds) Épargne salariale (PEE, PERCO) Placements proposés par mon entreprise (participation, intéressement) Cela nous permet de partir de votre situation réelle et de vous poussez les contrats les mieux adaptés à votre profil. 2 Comment préférez-vous gérer votre épargne ? Je préfère déléguer à un professionnel fin Je décide seul(e) après avoir reçu des conseils d'un professionnel financier Je gère tout moi-même 2 Comment préférez-vous gérer votre épargne ? * Je préfère déléguer à un professionnel financier Je décide seul(e) après avoir reçu des conseils d'un professionnel financier Je gère tout moi-même Vous pourrez changer de mode de gestion à tout moment. 3 Selon vous, les obligations peuvent-elles entraîner un risque de perte en capital ? * Oui, je sais qu'une obligation peut perdre de la valeur Non, je pensais que c'était sans risque Je ne sais pas Pas d'inquiétude, il n'y a pas de bonne ou mauvaise réponse. Cela nous aide simplement à adapter nos explications pour qu'elles soient parfaitement claires pour vous. 4 Quand les taux d’intérêt montent, que se passe-t-il pour le cours des obligations ? Le cours des obligations augmente Le cours des obligations baisse Je ne sais pas Il s'agit simplement de comprendre votre rapport au risque, pas de vous juger ou de vous tester. Si vous êtes un humain, ne remplissez pas ce champ. Suivant
